Название: Премия за риск при кредитовании (ставка кредитования за вычетом ставки по казначейским векселям, %)
Тема: Финансовый сектор: Процентные ставки
Стоимость: Годовой
Описание: Премия за риск при кредитовании - это процентная ставка, взимаемая банками по кредитам клиентам частного сектора, за вычетом "безрисковой" процентной ставки по казначейским векселям, по которой краткосрочные государственные ценные бумаги выпускаются или обращаются на рынке. В некоторых странах этот разброс может быть отрицательным, что указывает на то, что рынок считает своих лучших корпоративных клиентов менее подверженными риску, чем государственные учреждения. Однако условия, связанные со ставками кредитования, различаются в зависимости от страны, что ограничивает их сопоставимость.
Источник: Международный валютный фонд, Международная база данных финансовой статистики.
Методология: Премия за риск при кредитовании представляет собой разницу между ставкой кредитования частного сектора и "безрисковой" ставкой правительства. Спреды выражены в виде среднегодовых значений. Небольшой разброс указывает на то, что рынок считает своих лучших корпоративных клиентов менее подверженными риску; отрицательное значение указывает на то, что рынок считает своих лучших корпоративных клиентов менее подверженными риску, чем правительство.
Рейтинг: CC BY-4.0 (https://datacatalog.worldbank.org/public-licenses#cc-by)
Код индикатора: ОТНОСИТЕЛЬНЫЙ РИСК
Датасет содержит следующие поля:
- Код индикатора (
indicator_id) — Уникальный идентификатор индикатора Всемирного банка
- Название индикатора (
indicator_name) — Полное название индикатора на английском языке
- Код страны (
country_id) — Уникальный идентификатор страны (код Всемирного банка)
- Название страны (
country_name) — Полное название страны или региона на английском языке
- ISO3 код страны (
countryiso3code) — Трехбуквенный код страны по стандарту ISO 3166-1 alpha-3
- Дата (
date) — Год или дата наблюдения (в формате строки, обычно YYYY)
- Значение (
value) — Численное значение показателя (может быть пустым для отсутствующих данных)
- Единица измерения (
unit) — Единица измерения значения показателя (например, проценты, доллары США)
- Статус наблюдения (
obs_status) — Статус данных наблюдения (может быть пустым для валидных данных)
- Количество знаков после запятой (
decimal) — Количество десятичных знаков для отображения значения
Название: Risk premium on lending (lending rate minus treasury bill rate, %)
Тема: Financial Sector: Interest rates
Периодичность: Annual
Описание: Risk premium on lending is the interest rate charged by banks on loans to private sector customers minus the "risk free" treasury bill interest rate at which short-term government securities are issued or traded in the market. In some countries this spread may be negative, indicating that the market considers its best corporate clients to be lower risk than the government. The terms and conditions attached to lending rates differ by country, however, limiting their comparability.
Источник: International Monetary Fund, International Financial Statistics database.
Методология: The risk premium on lending is the spread between the lending rate to the private sector and the "risk-free" government rate. Spreads are expressed as an annual average. A small spread indicates that the market considers its best corporate customers to be low risk; a negative value indicates that the market considers its best corporate clients to be lower risk than the government.
Лицензия: CC BY-4.0 (https://datacatalog.worldbank.org/public-licenses#cc-by)
Код индикатора: FR.INR.RISK
