Показатель является мерой достаточности капитала, которая оценивает финансовую устойчивость организаций, привлекающих депозиты, путём сравнения капитала первого уровня с общими активами. Капитал первого уровня, часто называемый основным капиталом, включает наиболее стабильные и легкодоступные формы капитала, такие как общий капитал, раскрытые резервы, нераспределённая прибыль и некоторые другие инструменты, соответствующие нормативным требованиям в рамках Базельского соглашения. Этот капитал считается капиталом наивысшего качества, поскольку он полностью доступен для покрытия убытков и не требует возврата. Методология: соотношение рассчитывается путём деления капитала первого уровня на общие активы, выраженное в процентах. Капитал первого уровня должен измеряться в соответствии с Базельской нормативной базой, принятой национальными надзорными органами, что обеспечивает соответствие международным стандартам. Общие активы учитываются по валовой балансовой стоимости и включают все финансовые и нефинансовые активы без вычета резервов, списаний или обеспечения. Данные составляются на консолидированной основе, обычно с использованием трансграничного, межсекторального подхода к консолидации внутри страны (CBCSDI), который включает все соответствующие финансовые организации под общим контролем, независимо от местоположения или организационно-правовой формы. Статистическая концепция(ы): соотношение капитала первого уровня к активам является ключевым индикатором финансовой устойчивости, который оценивает достаточность капитала и финансовую устойчивость организаций, привлекающих депозиты, путём измерения доли высококачественного капитала, поглощающего убытки, по отношению к общему размеру их баланса. Капитал первого уровня, часто называемый основным капиталом, включает такие компоненты, как общий капитал, нераспределённая прибыль и другие инструменты, соответствующие критериям Базельского соглашения для полного покрытия убытков. Актуальность для развития: размер и мобильность международных потоков капитала делают всё более важным мониторинг устойчивости финансовых систем. Устойчивые финансовые системы могут повысить экономическую активность и благосостояние, но нестабильность может нарушить финансовую деятельность и привести к широкомасштабным издержкам для экономики. Общие активы в данном контексте означают валовую стоимость всех активов на балансе без вычета резервов. Рассчитывая соотношение капитала первого уровня к общим активам, этот показатель предоставляет невзвешенную по риску меру левериджа, давая представление об общем буфере капитала по отношению к размеру баланса организации, привлекающей депозиты. Более высокое соотношение указывает на более сильную капитальную позицию и более низкий уровень левериджа, в то время как более низкое соотношение может указывать на уязвимость в периоды финансового стресса. Этот показатель полезен для анализа системной стабильности и сравнения учреждений, которые могут иметь разные уровни подверженности рискам.

Ограничения и исключения: страны, предоставляющие отчётность, составляют данные, используя разные методологии, которые также могут различаться для разных моментов времени для одной и той же страны. Пользователям рекомендуется ознакомиться с сопроводительными метаданными на веб-сайте МВФ FSI (data.imf.org), чтобы провести более содержательные межстрановые сравнения или оценить эволюцию показателя для любой из стран. Период ссылки: 2000–2023

Лицензия: CC BY-4.0 (https://datacatalog.worldbank.org/public-licenses#cc-by)

Файл с данными содержит следующие поля:

• Код индикатора (indicator_id) — Уникальный идентификатор индикатора Всемирного банка
• Название индикатора (indicator_name) — Полное название индикатора на английском языке
• Код страны (country_id) — Уникальный идентификатор страны (код Всемирного банка)
• Название страны (country_name) — Полное название страны или региона на английском языке
• ISO3 код страны (countryiso3code) — Трехбуквенный код страны по стандарту ISO 3166-1 alpha-3
• Дата (date) — Год или дата наблюдения (в формате строки, обычно YYYY)
• Значение (value) — Численное значение показателя (может быть пустым для отсутствующих данных) (единица измерения: Percentage)
• Единица измерения (unit) — Единица измерения значения показателя (например, проценты, доллары США)
• Статус наблюдения (obs_status) — Статус данных наблюдения (может быть пустым для валидных данных)
• Количество знаков после запятой (decimal) — Количество десятичных знаков для отображения значения

The indicator is a measure of capital adequacy that evaluates the financial strength of deposit takers by comparing Tier 1 capital to total assets. Tier 1 capital, often referred to as core capital, includes the most stable and readily available forms of capital, such as common equity, disclosed reserves, retained earnings, and certain other instruments that meet regulatory requirements under the Basel framework. This capital is considered the highest quality because it is fully available to cover losses and does not need to be repaid.

Methodology: Methodology: The ratio is calculated by dividing Tier 1 capital by total assets, expressed as a percentage. Tier 1 capital should be measured in accordance with the Basel regulatory framework as adopted by national supervisory authorities, ensuring consistency with international standards. Total assets are recorded at gross book value and include all financial and non-financial assets, without deduction for provisions, write-downs, or collateral. The data are compiled on a consolidated basis, typically using the cross-border, cross-sector, domestically incorporated consolidation approach (CBCSDI), which includes all relevant financial entities under common control, regardless of location or legal form. Statistical concept(s): The Tier 1 Capital to Assets ratio is a core financial soundness indicator that assesses the capital adequacy and financial resilience of deposit takers by measuring the proportion of high-quality, loss-absorbing capital relative to their total balance sheet size. Tier 1 capital, often referred to as core capital, comprises components such as common equity, retained earnings, and other instruments that meet Basel criteria for being fully available to cover losses.

Development relevance: The size and mobility of international capital flows make it increasingly important to monitor the strength of financial systems. Robust financial systems can increase economic activity and welfare, but instability can disrupt financial activity and impose widespread costs on the economy.

Total assets in this context refer to the gross value of all assets on the balance sheet, without deducting for provisions or reserves. By calculating the ratio of Tier 1 capital to total assets, this indicator provides a non-risk-weighted measure of leverage, offering insight into the overall capital buffer relative to the size of a deposit taker’s balance sheet. A higher ratio indicates a stronger capital position and lower leverage, while a lower ratio may suggest vulnerability in times of financial stress. This metric is useful for analyzing systemic stability and comparing institutions that may have different levels of risk exposure.

Limitations and exceptions: Reporting countries compile the data using different methodologies, which may also vary for different points in time for the same country. Users are advised to consult the accompanying metadata on the IMF FSI website (data.imf.org) to conduct more meaningful cross-country comparisons or to assess the evolution of the indicator for any of the countries.

Reference period: 2000-2023

License: CC BY-4.0 (https://datacatalog.worldbank.org/public-licenses#cc-by)